澳门之后香港银行收紧搜集大陆银联卡用户使用资料


联银卡
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苹果日报日前引述监管当局称,金管局上周向港银行发出通知,要求搜集今年首6个月内地银联卡户经行方旗下ATM(自动柜员机),提款宗数及金额累计资料,是该局首趟收集相关数据,业界需本周滙报。

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南华早报7日引述这宗消息时称,香港金管局已经指示旗下银行搜集银联用户使用香港ATM提取现金的资料,作为对未经准许的资金外流大陆的恒常监管。

南早的报道引述苹果的报道指出,商业银行必须提交银联卡用户2017年上半年每一宗提款的额度、时间和文件。香港金管局对此并不置可否。

 

苹果的报道指,按中国外管局规定,目前境内发行的银联人民币卡,在境外提钞,每卡每日提款不得超过等值1万元(人民币.下同),每年累计提现总值不得逾10万元,上述限额已包括内地居民每人每年只准购汇最多5万美元的额度之内。无论是银通系统成员行,或汇丰、恒生两行采用的系统,只要旗下ATM贴有银联标志,持境内银联卡的内地客便可使用该ATM提现。截至去年底,全港共有3300部ATM。

 

报道引述一大型银行主管表示,澳门市场规模细,惟ATM提款量却极高,估计牵涉赌场洗黑钱活动,相信当局强制对银联卡ATM提款实施双重认证,亦是配合内地的政策要求。至于香港金管局收集银联卡提款宗数及金额数据,他就认为情况不同,暂时看不到香港最终会仿效澳门相类做法,相信金管局收集资料是防患未然,加强监察。

 

今年5月,澳门政府宣布分阶段为全线ATM安装“认识你的客户”(KYC)技术,ATM须加配视像镜头及身份证读卡器,内地旅客用银联卡提款时,须先确认内地居民身份证及进行容貌辨识。当时有濠赌业界人士就指,由于过往监管较宽松,故有人利用灰色地带,例如一人利用多张不同姓名的提款卡取现,属司空见惯,有传当时澳门ATM一个月的提款量可高达100亿元。澳门推出相关政策时,当时亦有传闻谓,本港金管局将参考澳门做法,在本港ATM加入面部扫描技术,惟该局之后澄清并无此计划。

 

近年内地连番出招,加强对银联卡监测管理。去年10月及今年3月,银联已先后落闸,禁内地客赴港“刷卡”买投资性寿险及买楼;至今年6月,外管局更要求内地银联卡发卡行,须上报持卡人在境外ATM提款或签账1000元以上的交易资料。

 

法广RFI 香港特约记者甄树基

 

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